Wenn Sie nach einem guten, stabilen ETF für Schwellenländer (Emerging Markets) suchen, sollten Sie auf folgende Kriterien achten:
1. Wichtige Auswahlkriterien für Emerging-Markets-ETFs
- Breite Streuung: Der ETF sollte viele Länder und Sektoren abdecken, um das Risiko zu minimieren.
- Geringe Kosten (TER): Eine niedrige Gesamtkostenquote (TER) spart langfristig Gebühren.
- Physische Replikation: Der ETF sollte die Aktien tatsächlich halten (keine synthetische Nachbildung).
- Liquidität: Hohe Handelsvolumina sorgen für enge Spreads (geringe Kauf-/Verkaufs-Kosten).
2. Empfohlene Emerging-Markets-ETFs
🔹 iShares MSCI Emerging Markets UCITS ETF (Acc)
- ISIN: IE00BKM4GZ66
- TER: 0,18% (sehr günstig)
- Replikation: Physisch (vollständig)
- Ausschüttend/Theoretisch thesaurierend: Thesaurierend (Acc)
- Top-Länder: China (~30%), Taiwan, Indien, Südkorea, Brasilien
- Vorteile:
- Sehr niedrige Kosten
- Große Streuung (über 1.400 Aktien)
- Hohe Liquidität (gut handelbar)
🔹 Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF (1C)
- ISIN: IE00BTJRMP35
- TER: 0,20%
- Replikation: Physisch (optimiert)
- Ausschüttend/Theoretisch thesaurierend: Thesaurierend (1C)
- Top-Länder: Ähnlich wie iShares (China, Taiwan, Indien, etc.)
- Vorteile:
- Gute Alternative zu iShares
- Etwas höhere Streuung als einige Konkurrenten
🔹 Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF (Acc)
- ISIN: IE00B3VVMM84
- TER: 0,22%
- Replikation: Physisch (vollständig)
- Ausschüttend/Theoretisch thesaurierend: Thesaurierend (Acc)
- Besonderheit:
- Nutzt den FTSE Emerging Index (etwas andere Gewichtung als MSCI)
- Enthält keine südkoreanischen Aktien (da FTSE Südkorea als entwickelt einstuft)
- Dafür mehr Gewicht auf China, Taiwan und Indien
3. Welcher ETF ist der beste?
| Kriterium | iShares (IE00BKM4GZ66) | Xtrackers (IE00BTJRMP35) | Vanguard (IE00B3VVMM84) |
|---|---|---|---|
| TER (Kosten) | 0,18% (beste) | 0,20% | 0,22% |
| Replikation | Physisch (voll) | Physisch (optimiert) | Physisch (voll) |
| Index | MSCI EM | MSCI EM | FTSE EM |
| Südkorea | ✅ Enthalten | ✅ Enthalten | ❌ Nicht enthalten |
| Liquidität | ⭐⭐⭐⭐⭐ (sehr hoch) | ⭐⭐⭐⭐ (hoch) | ⭐⭐⭐ (gut) |
👉 Empfehlung:
- Für die meisten Anleger: iShares MSCI EM (IE00BKM4GZ66) – beste Kombination aus Kosten, Streuung und Liquidität.
- Alternativ: Xtrackers, falls Sie eine andere Fondsgesellschaft bevorzugen.
- Vanguard: Nur, wenn Sie bewusst auf Südkorea verzichten möchten.
4. Risiken von Emerging-Markets-ETFs
- Höhere Volatilität als entwickelte Märkte (stärkere Schwankungen).
- Währungsrisiko (Schwellenländer-Währungen können schwanken).
- Politische Risiken (z. B. Regulierungen in China, Instabilität in einigen Ländern).
💡 Tipp:
- Emerging Markets sollten nur einen kleinen Teil Ihres Portfolios ausmachen (z. B. 10–20%).
- Kombinieren Sie sie mit entwickelten Märkten (MSCI World) für mehr Stabilität.
Fazit
Der iShares MSCI Emerging Markets (IE00BKM4GZ66) ist aktuell der beste Allround-ETF für Schwellenländer dank niedriger Kosten, breiter Streuung und hoher Liquidität.
Falls Sie noch Fragen haben oder eine individuelle Portfolio-Empfehlung wünschen, helfe ich gerne weiter! 😊